洗錢防制增擴大沒收機制 擬明年6月上路

法務部政務次長陳明堂今天對洗錢防制法修正草案完成初審表示，基於洗錢罪的成立，新設擴大沒收不法利得機制，若修正草案年底完成三讀，預計明年6月上路。

立法院司法及法制委員會上午初審通過洗錢防制法第18條修正草案，以集團性或常習性方式犯洗錢罪或財產不明的洗錢罪，有事實足以證明行爲人所得支配規定以外的財物或財產上利益，系取自其他違法行爲所得者，沒收之，全案預計這個會期內完成三讀。

陳明堂會後受訪表示，新增擴大沒收新制主要是追索不法利得，洗錢很多都是秘密型不容易發現，除了洗錢罪本身明顯有關的可以沒收外，可能有暗藏其他沒有被發覺的犯罪不法利得，基於不法利得追索，洗錢防制法修正草案中增加擴大沒收機制。

他舉例表示，如某人沒有職業，當別人的人頭洗錢，查辦洗錢案時發現這個人身上有銀聯卡、金聯卡100多張，有數十萬或上百萬的現款，這些顯然可疑爲犯罪的不法利得，但犯哪個罪還不明確，基於這種認知，在洗錢防制法中可擴大沒收不法利得的財產，若當事人舉反證證明有具體來源，當然不予沒收，這有雙方平衡作用。

擴大沒收新制何時上路？陳明堂說，若年底公佈，就是明年6月實施，根據亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑，法制面已完善，將來評鑑纔不會被扣分、降等。

對於類似兆豐案重演，陳明堂說，兆豐案若重演，銀行業現行法有3大重點，第一確認客戶義務，確認的範圍程序，這次修正更完備授權子法明定；第二保全資料，客戶資料要保全一定時間，第三通報，疑似洗錢就要通報。有這3大義務，現行法就有，以兆豐案而言，在美國沒有通報，到目前爲止不是兆豐銀行洗錢，而是沒有盡到通報義務被美國裁罰。

他坦言，現行法規鬆散、不完善，這次修正得更完善，未來明定一套SOP標準作業程序，銀行就無法脫免應負的責任，洗錢法制更完備。

擴大沒收新制上路後國庫可增加多少收入？陳明堂說，無法評估，這次修法針對集團性與常習性如電信詐騙案、又如上次老外來臺灣詐騙第一銀行，這構成常習性與集團性，若把錢散到相關人員就有洗錢問題，基於洗錢罪的成立發現有其他不法利得，不是阿狗阿貓通通放入，這一點社會大衆不用心理有疑慮。1051201