證券業利多 金管會鬆綁 開放券商設簡易據點

金管會開放券商設立簡易分支機構重點

助攻券商發展，金管會鬆綁釋利多。現行股市下單等逾8成透過線上交易，爲了節省營業成本，經券商公會建議後，金管會證期局副局長黃厚銘18日宣佈，開放券商可申請設立簡易分支機構，不涉及下單交易，可承作客戶諮詢、開戶等行政業務，券商可將現有營業大廳轉換成簡易分支機構或額外新設，簡易分支機構可減少營業保證金與不用繳交交割結算基金，預計第二季開放申請。

黃厚銘表示，隨着科技發展，線上開戶與電子交易比率高，以現貨市場來看高達78.9％，實體營業大廳的需求降低，因此開放券商將一般分支機構，變更爲規模較小、人員精簡且業務範圍較簡化的簡易分支機構。簡易機構不涉及經營經紀業務，就是不能受理下單，但可接受諮詢、處理行政作業。

證期局統計，至去年底共有64家券商設立829家分支機構。要將多少家分支機構轉換爲簡易型據點，由各券商自行評估，現有營業大廳也可變爲財富管理業務使用，考量仍有2成多的交易需面對面或者電話下單，仍明訂單一券商一年之內，新設或者變更爲簡易機構的總家數不得超過三家。

黃厚銘說，簡易機構與現行一般機構的資本額要求相同，都是3,000萬元，但簡易機構在營業保證金與交割結算基金可以下降。提存到銀行的營業保證金可減爲200萬元；繳交給證交所的交割結算基金現行一般機構是50萬元，主要是因應可能的交割風險，但簡易機構沒有經紀業務，就不會有交割風險，新設的簡易機構不用向證交所繳交交割結算基金，配合轉換可全數領回。

不過，券商變更爲簡易分支機構後，人員會精簡，券商申請時需提出員工安置計劃，說明如何維護員工的權益。

金管會同時也鬆綁券商「客戶分戶帳」僅需一半計入負債，可扣除辦理承銷有價證券或股務代理業務，所衍生的代收付性質的過渡性負債，如此可降低券商負債淨值比。