平衡型國人愛 基金吹起「MIT」風

▲平衡基金走向Multi Asset、Income First、Trend Following整合成的多重收益投資概念。(圖/取自新華網)

記者林潔玲臺北報導

近期平衡型基金越來越受國人喜愛,根據投信投顧公會資料顯示,境內基金累計至今年5月底止的平衡型基金,國內加上跨國投資的基金數量有36檔,境外平衡型也有將近1.5兆元的規模。而平衡型基金更是走向「MIT」,強調以多重資產(Multi Asset) 加上收益優先(Income First)及趨勢追蹤(Trend Following)整合成的多重收益投資概念。

根據摩根臺灣投資人第二季信心指數調查顯示,過去半年分別有超過五成的投資人表示,過去半年投資整體海外是賺錢的,比率分別爲51.8%和50.1%,其中,整體投資賺錢者比率更是創下三年高點,另有49%投資人表示投資臺股有賺。

而賠錢者比率也明顯下降,過去半年,投資海外和臺股的賠錢者比率各爲23.6%和26.1%,整體投資賠錢者比率更是隻有18.5%,創下2008年1月以來的新低。 摩根證券總經理謝瑞妍也指出,全球景氣向上趨勢鮮明,雖然股票大出風頭,但仍有不少投資人對股票波動存有疑慮,因而造就與景氣高度掛鉤的高收益債及平衡型基金出線

但多重資產配置雖然有效,但對投資人來說,要弄懂包括股票、各類型債券、REITs等多種投資工具並不容易。因此,國泰投信債券投資部經理人陳雅婷認爲,9日將募集的「多重收益」可一次將各式收益納入,包括高股息股票、高收益債券、新興市場債券、可轉債、REITs等,可真正的靈活配置,且爭取固定配息,實現長期總回報,年化報酬率約可達10%。

至於在5月中旬已開始募集的中國信託多元入息平衡基金,以及第一金全球多重資產入息平衡基金,也都傳出不錯的消息。中國信託投信總經理於蕙玲更說,「連股神都會失靈」的年代,一般投資人想擊敗景氣、抵禦市場波動,最簡單有效的方式還是迴歸到穩健收益本身,同時將機會分散在多元資產,運用機制性的靈活調整,以在風險與報酬之間取得最佳平衡。