花旗遭詐騙！中年男額度60萬卻狂刷卡6300萬 銀行局震怒開罰
花旗銀行今天(6日)爆出被詐騙！有名中年男子故意用預繳卡費提高信用卡額度後，1個月狂刷600多筆高達6300萬元，且未還款項，最後被花旗銀行抓到。銀行局指出，這很明顯是該名客戶抓到花旗銀的系統漏洞，等於是詐騙銀行，認爲花旗銀內控制度有缺失，開罰250萬元。目前該男子已經被抓到，送交檢調。
幾乎各家銀行都有ATM預繳卡費提高刷卡額度的功能，而花旗銀也同樣有此功能，但卻有名中年男子透過預繳卡費，將自己刷卡額度從原本60萬提高後，1個月內狂刷600多筆累積消費高達6300萬元，都是刷奢侈的高額消費，銀行系統也沒發現，之後該名客戶就沒再還款，1個月後花旗銀行才赫然發現。
銀行局副局長王立羣表示，這個手法是國內首見！目前有抓到該名男子，但還是沒有還錢，最後移送到檢調，「這很明顯是詐騙銀行，他也沒有要還的意思！正常來說銀行給你額度60萬，你卻故意分600筆刷了6300萬，銀行還會期待你正常繳款嗎？」
王立羣表示，有要求花旗銀行全部要做檢測，也有初步要求全體大型銀行都要做檢測，目前只有花旗銀行有這個個案，不小心被該名男子發現花旗系統有漏洞，且該男子過去曾有累犯紀錄。花旗銀要追回這6300萬元嗎？王立羣說：「當然要追回！」目前已進入司法程序。
銀行局認爲，花旗提供客戶透過ATM預繳卡費，以提高信用卡可消費餘額，卻對於信用卡資訊系統不能確實執行上線測試作業及上線後檢視作業，對於信用卡資訊系統訊息內容，也沒建立相關作業程序進行稽覈驗證，導致不能及時發現有問題，認爲花旗銀行內控有嚴重缺失，且損失金額高、系統錯誤時間長，開罰花旗銀行250萬元。
花旗銀行迴應，此案是本行主動發現，於第一時間向主管機關與檢警單位呈報，經清查所有相關交易紀錄與文件，確認此案爲「蓄意詐騙」本行的單一個案，並沒有其他客戶權益受到影響。由於本案已進入司法程序，不便對外說明案件細節。