卻說姜維要用地道破敵，於是秘密稟明劉禪，劉禪又修書取得東吳、宋江花榮等人配合。吳蜀兩軍共同演了一出所謂姜維領大軍北伐，函谷關空虛，洛陽由東吳接手的好戲。鄧艾縱然多智，也不免中了套。
鄧艾父子帶了曾家五虎和精選的七萬軍士，盡數齊發。是夜月色朦朧，星辰昏暗。史文恭、蘇定當先，曾密、曾魁押後，馬摘鸞鈴，人披軟戰，盡都來到洛陽城外。按約定分頭去準備，鄧忠便帶曾魁，曾升與三千勇士棄了馬匹，點起火把進入密道，從城外到城內足足走了一個時辰。幸喜到達洛陽大將軍府，推開地板，竟沒有蜀軍巡邏。鄧忠便帶三千人慢慢從地道出來，那三千軍士都是訓練過的，人雖多竟無半分響動。鄧忠見院中竟還有數匹戰馬拴在槽裡，便和曾魁、曾升一人牽了一匹，又命軍士中善於攀爬的，去佔據上將軍府屋頂和箭樓探看。低聲對二曾道：“此地離武庫即近，殺出去第一步就是進武庫放火。”
不料話還沒說完。但見四面院牆上，屋頂上，箭樓上火光通明，剛纔爬上去的軍士盡被弩箭射落。院外幾聲炮響，震得大地微微晃動。鄧忠大驚道：“不好了，必是這廝們先發現了地道，已經做了防備。戰必不利，二位曾將軍帶人先進地道，順序退出，有擁擠者立斬。我來斷後！”不想後面士卒叫苦道：“地道已經塌陷，回不去了！”
原來姜維發現地道後，僱巧匠在地道上方把石頭挖鬆，等鄧忠等上來，炮響爲信號，四面從高處拋下大石砸地面，地一震動，地道便塌了。當下鄧忠人馬沒了後路，不免驚亂。那曾魁、曾升仗着武藝高強，對鄧忠道：“好歹我等也殺到城內了，兵馬有無傷損，索性出去拼殺，城外自有接應。”鄧忠也無法可想，便聽了二人的話，喝令軍士們一起冒箭雨殺出。
衝開府門來到大街上，才發現竟是吳蜀聯軍，火光中只見敵軍大隊前三匹馬。當中正是那花榮，左有楊雄、右有石秀。花榮喝道：“已經陷入重圍，何不早降。”那曾魁大怒，挺一條槍策馬殺來，石秀迎住廝殺；那曾升舞動雙刀和楊雄戰做一團。那雙方人馬都打出火把，深夜亮如白晝，火光中四位英雄拼殺多時，花榮見石秀竟有些招架不住。便縱馬出來，左手拈起雕弓，右手急取鈚箭，搭上箭，拽滿弓，望着曾魁射來。說時遲，那時疾，曾魁賣個破綻掣槍，便望石秀項根搠來。花榮箭早先到，正中曾魁左臂，翻身落馬，頭盔倒卓，兩腳蹬空。石秀趁機一槍捅去，曾魁死於非命。
那曾升見兄長中箭，急來救應，卻不覺亂了刀法，被楊雄一刀剁在馬臀上，那馬負痛把曾升摔落，衆軍士一起衝來廝殺，曾升也死於亂軍之中。鄧忠見了，心中驚亂，也顧不得指揮軍士，一匹馬一條槍胡衝亂跑，卻遇到一條黑大漢喝道：“鳥人只管亂跑到哪去？”一斧頭砍來，鄧忠驚慌不及招架，被砍落下馬。來人正是黑旋風李逵。原來宋江按照劉禪計策，只派花榮帶兩萬人馬接收洛陽。又怕有失，便派李逵扮作軍士協助花榮。
曾塗在北門埋伏，見城內火起，便帶一萬兵殺來，到了護城河邊，卻見城壕裡殺出無數人馬，爲首的正是花和尚魯智深，曾塗和魯達鬥了幾合，知道不是對手，要奔逃時，被魯達打傷了落馬，亂軍中馬踐爲泥。
曾密在南門埋伏，見到火光殺出，衝在前面的人馬，竟都攧入陷坑中去，後面的重重疊疊，陷死不知其數。曾密大驚要退，被關索一刀斬於馬下。鮑三娘帶人切斷敵軍後路，衆人見曾密死了，都拋戈投降。
曾索在東門殺出，一直殺到城下，卻黑沉沉看不到城上動靜，正驚疑間，但聽城上一聲梆子響亮，無數連弩從城壕射來，黑暗中哪裡能躲閃？曾密和前隊數百人被射成刺蝟一般。後軍潰退，指揮射箭的正是豹子頭林沖。林沖見射死曾索，便帶一千騎兵一直追趕敗兵到虎牢關城下。那司馬伷和蘇定知道敗了，哪裡敢出城接應。林沖一直指揮軍士叫罵道天亮方撤走。
卻說鄧艾帶兵埋伏在北邙山，夜間見洛陽火起，心中大喜，又報蜀軍姜維從函谷關來援，鄧艾急忙殺出，不料蜀軍並不驚慌，從容迎戰，鄧艾和姜維二人大戰數合，那孟琰帶南中無當飛軍衝來，鄧艾人馬大亂，鄧艾棄了姜維向洛陽方向逃竄，半路卻殺出扈成和扈三娘兄妹。鄧艾見身邊只有百餘人，心中一慌，被三娘套索套中，落馬被擒。姜維後隊趕來，見各隊都勝，又捉了鄧艾，不由大喜。命人飛馬傳令各隊，不得進入洛陽城，都回函谷關去。城中助戰的石秀等也和幫助守軍撲滅餘火，告別了花榮回關。
到了函谷關帥府，姜維升帳，命人把鄧艾推上來，衆將一見鄧艾皆有怒色，那關索、楊林喝道：“你這廝領羌軍禍害蜀中，百姓死亡無數，今日被擒可知報應？！”鄧艾面不改色，對道：“我鄧士載人馬所到之處，從不驚擾百姓，虐待戰俘。至於那年不得已借來羌兵，那羌兵不聽軍令，多有燒殺，並非是鄧艾的本意。既然被擒，殺我爲蜀民償命便是，何饒舌耳！”
姜維見鄧艾不屈，心中佩服，溫言勸降道：“鄧將軍，有道是良臣擇主而事，今日休說我大漢和曹魏的是非曲直，即便從魏國而言，那司馬昭也是叛君之賊，將軍何必明珠暗投？替他殉葬豈不屈哉？”鄧艾道：“某在魏時不過一介典農小吏。遇司馬宣王方得以舒展抱負，他父子知我信我用我，有道是士爲知己者死。今日被足下擒了，便請斧鉞伺候，艾雖死無憾。”姜維知道不可勸，便下令斬首。姜維帶衆將起身出帳爲鄧艾送行。鄧艾受刑，面不改色，志不稍屈。時年四十二歲。衆人皆感嘆，姜維命人用上等棺槨成殮鄧艾父子屍首，送到虎牢關。
後人有詩嘆鄧艾曰：
自幼能籌劃，多謀善用兵。凝眸知地理，仰面識天文。
馬到山根斷，兵來石徑分。爲國無趨避，名如洛水流。