張天師和羅天官是兒女親家。
一日，羅天官來到張天師家裡做客。因爲天師有事，只好叫家人禿頭孩作陪。
張天師辦完事回到家裡，見了羅天官道：“對不起親家，晌午你酒喝好了嗎？”羅天官沒好氣地說：“酒倒是喝好了，就是心裡不痛快。”“怎麼，酒不好？”“酒倒不錯，就是陪客……”說着不滿地站了起來，“我好歹也是個天官，你叫禿頭孩陪我喝酒，這不是瞧不起親家嗎？”張天師連忙解釋說：“親家你誤會了，正是出於尊重你，才叫他陪你的。”“那麼他是什麼人？”“一條龍。”天官輕蔑地一笑道：“瞧他那個德性，還是條龍，能現個原形讓我看看嗎？”
張天師說：“想看可以，只是擔心你會害怕。”羅天官以爲親家胡弄他，滿不在乎地說：“放心吧，我不是膽小鬼。”
這時，禿頭孩送茶來了。張天師說：“龍兄慢走，俺親家想看看你的原形，你能賞臉嗎？”禿頭孩想了想說：“看在天師面上，就讓凡人看看我的原形吧。”說完，把嘴一張，一股霧氣佈滿了三間大廳。天官擡眼一看，只見龍頭在東屋山架上昂着，龍尾在西屋山架上拖着，眼似銅鈴，口似血盆。只嚇得他雙腿亂顫，魂飛天外，不覺昏了過去。張天師看事不好，急忙說道：“龍兄，快收場，不然要出事的。”
禿尾巴龍恢復了人形，生氣地說：“天師，你親家官大欺人！”張天師連忙解釋：“龍兄，不要生氣，羅家憑祖墳風水是該出大官。但他肉眼凡胎，有得罪處，請多擔待。”禿尾巴龍再不言語，忿忿而去。
不久，禿尾龍變化成一禿頭小孩來到凡間，四處打聽羅天官的墳地。幾個月後，終於在光山境內的雙輪河找到了羅家墳地。這時一個放牛小孩從山上走來，禿尾巴龍連忙問道：“放牛娃，你說這龍山脈大水能沖斷嗎？”放牛娃看了看他，又看了看這座山說：“這大的山咋能衝得斷呢？”禿尾巴龍搖了搖頭，不滿意地走了。
第二天，禿尾巴龍又來到羅家墳地，又問那個放牛娃：“你說這龍山脈大水能沖斷嗎？”放牛娃感到奇怪，可又回答道：“這大的山咋能衝得斷呢？”禿尾巴龍嘆聲長氣，又走了。
晚上，放牛娃回家，如實地向父親說了這事。他父親覺得奇怪，說道：“他明天再問，你就說衝得斷。”
第三天，小孩又上山放牛來了，遠遠看禿頭孩又在那裡等着。他走到放牛娃跟前，又問道：“放牛娃，你說實話，這龍山脈大水到底能衝得斷嗎？”“衝的斷。”放牛娃痛快地答道。
得到圓滿的答覆後，禿尾巴龍高興地走了。立即回到海里，選了二斗鐵泥鰍，一百三十多個穿山甲，還有十幾個油榨。用烏雲馱着，狂風催送，剎時雷雨大作，大水像脫繮的野馬，向龍山脈奔騰而去。這時鐵泥鰍往裡鑽，穿山甲往裡掏，油榨往裡轉。沒多大功夫，就把龍山脈衝了一個山洞。禿尾巴龍攔住四方的水，往洞裡衝去。洞越衝越大，一頓飯的功夫，就把龍脈脊背給沖斷了。從此，羅家人財兩敗。不久，羅天官也得暴病死了。
禿尾巴龍報完仇後，回到了龍宮。母親生氣地說：“孩子，爲神者，要慈善爲本，怎能一時負氣，爲找回臉面不惜勞動水族而殘害生靈？唉，孽性未改，枉修千年啦！”禿尾巴龍聽後恍然醒悟說：“母親，孩兒知道錯了，下次保證愛惜生靈，爲天下辦好事。”
從此，禿尾巴龍改掉火性，保天下風調雨順，深受百姓敬愛。張天師也很受感動，並把他的功德啓奏給玉帝，玉帝給封他爲神龍，永鎮南天門。