資金規模逾75億 攻機器人理財商機 國銀出招

機器人理財規模不斷擴大，永豐ibrAin資產管理規模去年增加25％，在全臺機器人理財服務市場中，市佔率超過10％；第一銀行e-First 智能理財至今年也已吸引逾5.5萬人投入，累計申購金額超過28億元；國泰世華銀行的國泰智能投資去年9月底前一直穩居銀行機器人理財資產規模的冠軍。觀察各銀行推出的機器人理財，其實各有不同特色，除強調功能性，更鎖定主力的不同目標客羣。

永豐銀行表示，ibrAin演算法依客戶設定投資目標、年期、現值與未來投入金額等，高度客製化投資組合配置、自動化管理監控投資績效，讓客戶依據財務目標設定長、短期投資計劃，同時運用動態資產再平衡與調整計劃二大功能服務，每日以智能監控個人投資組合表現並提出調整建議。

國泰智能投資提供目標式投資及專家精選主題兩種投資方式，前者需要先設定目標、瞭解風險，再透過AI演算出客製化的投資組合；後者依據個人的風險屬性評估後，由投資團隊提供投資主題。

第一銀行採取「人生週期」爲出發點，協助客戶在人生各個重要階段，透過e-First智能理財平臺達成子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休規劃、樂齡退休月月領、就是想存一筆錢等六大投資目標。