虛擬貨幣成詐團洗錢管道 刑事局查扣凍結近百億元

刑事局今年開設「虛擬貨幣幣流分析課程」，擴大培訓建立全國500名虛擬貨幣分析追蹤警力。(翻攝照片／林鬱平臺北傳真)

國內遭詐騙被害金額居高不下，且虛擬貨幣已成爲主要洗錢管道，刑事局爲追回被害款項，與犯嫌不斷鬥智，近期更使出「殺手鐗」，主動查扣凍結詐團在海外的虛擬貨幣錢包，金額高達近百億元，不過，因國外發行虛幣業者不在我國管轄範圍內，警方目前正努力與業者協商，研究要如何返還被害民衆的血汗錢，並借鏡各國執法機關，以強化金融科技偵查。

詐團早在2、3年前就開始用虛擬貨幣洗錢並製造金流斷點，警方近年急起直追，不斷加強偵查人員分析各區塊鏈加密貨幣公開帳本資料，以追查不法資金幣流的能力。目前又以與美元錨定且流通量達第三名的泰達幣，成爲詐團最主要的洗錢工具。

刑事局科技犯罪防制中心近期統合內外勤具凍結、查扣虛擬貨幣經驗的官警組成專案小組，提取165反詐騙資料庫的幣流資料，分析鎖定詐團的虛擬貨幣錢包，主動查扣凍結虛幣，但據瞭解對於返還方式及成本尚未達成定見，因此警方正在與業者溝通中，以尋求可行的方法。

警方指出，虛擬貨幣去中心化交易的特性，使得資金移轉無國界限制，因此

在虛擬貨幣的偵查上，有賴各國政府制定法律規範，透過完善虛擬貨幣及洗錢防制相關法規，將法人及個人幣商納入監管並規範其行爲，以利警方執法打擊詐團。

刑事局今年開設「虛擬貨幣幣流分析課程」，擴大培訓建立全國500名虛擬貨幣分析追蹤警力，並與警政署資訊室共同推動建立雲端科偵教育訓練課程，消弭時間、地點限制框架，迄今年10月31日止，共上線97筆課程，閱覽人數計超過17萬4000人次。同時也邀請金管會及檢察官等專家講授虛擬資產犯罪偵辦技巧。

刑事局表示，國外警方針對利用虛擬通貨犯罪成立專責部門，例如，美國司法部成立國家加密貨幣執法小組、澳洲聯邦警察局設立打擊加密貨幣犯罪活動的新部門、倫敦警方成立40人組成的專業小組追捕加密貨幣犯罪分子、新加坡總檢察署成立虛擬貨幣專案小組，協助加密資產追查及處置等，都可做爲我國金融科技偵查參考對象。