投報率二位數卻縮手 調查顯示：臺灣投資人不切實際
施羅德投信今（9）日公佈全球投資趨勢報告，顯示今（2015）年有半數以上（54％）投資人的信心高於去年，且全球約91％的受訪者都預期今年投資會是正報酬，其中，臺灣民衆更樂觀，高達94％受訪者認爲今年投資報酬爲正數。不過，施羅德投信業務行銷長謝誠晃也指出，臺灣投資人對投資報酬與風險的認知不切實際，應尋求專家建議。
施羅德日前針對全球2萬706名「未來12個月打算投資」，且「投資金額至少爲1萬歐元」的投資人進行調查，受訪者遍及亞洲、歐洲、美洲與其他地區等28個國家；臺灣則有524位投資人受訪。
根據統計，臺灣高達97％投資人打算爲收益而投資，其中，有51％會選擇投資基金，22％則投資股票；各式基金中，則以多元資產基金的比例最高，受到近2成（19％）投資人青睞。此外，臺灣投資人未來12個月最看好市場依序爲亞太地區（含中、日）、北美、亞洲其他地區（如印度），且有48％偏好1到2年的短期投資。
值得一提的是，當謝誠晃逐一檢視臺灣投資人所看好的市場後，發現一項共通性──前一年表現較突出。對此，他直言，金融市場變動快速，如果一味追逐過去的強勢市場，成效不見得會好。
以臺灣投資人過去一年平均7％的報酬率來看，仍低於亞洲的10.2％、全球的9.6％，謝誠晃認爲，可能是臺灣投資人常因應市場變動而進行短線操作的結果。他建議，投資人不妨將資產分爲「核心部位」與「衛星部位」，前者是爲了長期目標而投資，不輕易隨市場波動起舞，至少得佔總資產6至7成；後者纔是因應市場變動而彈性調整的部位，可每季檢視市場實際狀況與當初預期間的差異，再決定是否調整。
有趣的是，施羅德全球投資趨勢報告中，全球受訪者去年平均獲利9.6％，今年則樂觀預期可達到11.6％；臺灣受訪者去年平均獲利僅7％，略低於全球水準，但對報酬率竟更樂觀，認爲往後12個月的報酬率可達12.1％，即便如此，臺灣投資人卻只打算配置四分之一（25.8％）在高風險高報酬資產，反而配置38％在低風險低報酬資產，中風險中報酬資產也有36.2％，也就是說，即使認爲今年投資報酬率會上看二位數，臺灣民衆實際投資行爲卻反其道而行，相對保守。
對此，謝誠晃直言「臺灣投資人對投資報酬與風險的認知不切實際」，並解讀此種預期與行爲不一致的現象，可能是因爲臺灣投資人較少諮詢專業理財建議，因爲該調查也顯示，只有20％臺灣民衆會詢問財經專家意見後，再決定未來的投資策略。
謝誠晃提醒，2015年總體經濟變數仍多，像是油價下跌尚未完全反應在經濟成長、美國利率正常化的影響、新興市場受油價影響與體質不同而表現有異等。他也建議，投資人應清楚設定自己的投資目標與投資限制，並評估自己的風險屬性，在決定資產配置前則可多參考財經專家意見。