期貨業與AI共舞 提升國際競爭力

期貨公會秘書長吳桂茂（左起）、國票期貨總經理周武華、證期局期貨管理組組長王秀玲、期交所總經理周建隆、數發部數位產業署主秘黃雅萍、金管會主委彭金隆、期貨公會理事長陳佩君、金管會綜合規劃處副處長施宜君、臺新期貨總經理林伯修、期交所企劃部經理戴良安、元大期貨資安長賴建岏、安永管理顧問總經理萬幼筠合影。圖／郭亞欣

期貨公會2024臺北國際期貨論壇，於12月13日舉辦，今年以期貨業AI運用與挑戰爲主題，邀請金管會主委彭金隆及臺灣期交所總經理周建隆蒞臨致詞。本次論壇聚焦如何透過AI促使期貨業創新和提升效率，同時重視AI治理，降低資安風險，建構良好的數位轉型生態系統，吸引超過130位期貨從業人員及各界人士參加。

期貨公會理事長陳佩君表示，爲打造臺灣成爲亞洲資產管理中心，政府推動「育才、留才、攬才」策略，積極培育我國AI領域人才，加強國家競爭力。配合期貨業實際需求，並響應政府政策，期貨公會已在8月辦理AI介紹、監管及發展的說明會，今年的國際論壇並以「與AI共舞 期貨業AI運用與挑戰」爲主題，邀請主管機關、數發部、國內外期貨交易所、期貨同業及顧問公司，共同探討如何透過AI應用激發期貨業潛力，提升競爭力。

陳佩君提到，在打造臺灣成爲亞洲資產管理中心的規劃上，金管會除重視人才培育外，更強調商品多元化及創新。公會近期即透過「法規調適平臺」及「金融建言白皮書」，提出幾項建議，包括開放以臺幣計價的美元指數期貨、開放多元化期貨信託商品，也同時積極與財政部溝通爭取調降期交稅，並且向主管機關及期交所建議調整ANC計算方式，目的是創造具備國際競爭力的交易環境。

陳佩君並表示，期貨業已陸續將AI運用於客戶服務、風險評估及數據分析等面向，未來期貨公會將考量期貨業者的需求，規劃在職訓練課程，並且偕同同業深入校園，培育及招攬AI領域人才。同時，續行檢視AI相關議題的法規鬆綁及業務開放的可行性並提出建議，爲期貨市場注入活水，共同推動臺灣成爲亞洲資產管理中心。

金管會主委彭金隆致詞時表示，科技運用重塑了金融業的新風貌，金管會鼓勵業者創新，而風險意識更爲重要。金管會除發佈金融業AI運用指引，做爲金融業導入、使用及管理AI的參考，並督導公會依據指引訂定證券期貨業運用AI系統相關自律規範，希望業者在運用新科技的同時，也能重視風險管理，善盡社會責任。另外，金管會也發佈「金融資安行動方案 2.0」，持續提升金融業資安防護的能量，建構安全的金融服務發展環境。

彭金隆並提到金管會對於AI應用的發展的幾個想法。首先是大幅放寬業務試辦範圍，藉此擴大創新領域。其次是鼓勵金融機構與新創公司組成聯盟打團體戰，集中有限的資源來提升創新動能，並希望未來籌組金融科技合作聯盟。

針對目前各界極爲重視的防詐議題，彭金隆表示，需仰賴政府、業者及各部會通力合作，找到真正有效的防詐方法，期待金融業運用AI科技加入防詐，提升聯防成效。

期交所總經理周建隆指出，AI的發展對於行業的影響非常深遠，且可運用範圍非常廣泛。期貨業運用方面，AI客服可解決客戶問題、完成金融服務，而資訊人員更可利用AI協助寫程式，提高效率。期交所已組成團隊研究如何運用生成式AI提高生產力，此次論壇的專家分享，將可提供業者未來發展AI運用實務的參考。

專題演講第一階段由金管會綜合規劃處副處長施宜君講述「金融業運用AI指引」，她指出AI技術發展雖帶來經濟及社會效益，但也可能帶來新的風險與挑戰，因此全球主要國家都致力在不妨礙技術發展下，建立AI治理方針與原則。據金管會今年5月的調查，我國377家金融機構及金融周邊單位，已有108家導入AI應用，佔比近三成，證券期貨業約爲18％。金管會期許金融業應用AI等新興技術同時，落實負責任的創新，提供更具可信任及滿足公衆需求的金融服務。

第二階段由數發部數位產業署主秘黃雅萍針對「AI人工智慧浪潮下的挑戰與商機」進行專題演講。她表示，AI發展將靠人才、產業、技術產生漣漪擴散效應，期推及各行各業。基於AI技術發展要素爲算力、資金、資料及人才，爲此，數發部建造「算力池」提升AI開發應用能力，並爭取國發基金匡列100億元資金協助AI產業發展。數發部將持續推動政府資料開放，提升資料流通及格式品質，及推動「產業數位暨AI人才培育」，填補產業人才需求缺口，堅實既有產業優勢，提升產業AI價值。

第三階段，由安永管理顧問總經理萬幼筠分享「金融業人工智慧治理與對齊趨勢之實踐」。他指出AI發展的議題其中一項最大的挑戰是「人工智慧治理與人工智慧價值對齊」－如何引導AI行爲，使其符合企業利益和預期目標。企業對員工會訂定明確的工作職掌、KPI與行爲準則，確保滿足企業聘用員工的目標；而對於AI，企業需有對應的規劃，如同用人，企業使用AI時應確保它是稱職、值得信賴的AI。發展AI應用的同時，亦能妥善識別與控管風險，達到創新與安全應用的平衡。

最後階段由歐洲期貨交易所股權及指數銷售部副總裁趙沛宇分享交易所應用實例。他表示，歐交所從交易員、投信管理人、賣方機構及風險監控單位的思維運用AI。交易員以大量歷史數據產生的訊號，尋找最適合進場套利時間。投信管理人以多時段量化分析，尋找適合換月時段歷史回測及尋找適合標的。至於證券商、期貨商則以AI客服減輕人力負擔、利用AI盡職審查，檢視最新法規及控管法規風險。

下半場綜合座談，聚焦我國期貨業AI運用與挑戰，由期貨公會國際事務委員會召集人周武華主嶺，期交所經理戴良安、安永管理顧問總經理萬幼筠、臺新期貨總經理林伯修及元大期貨資安長賴建岏擔任與談人。

從期交所的AI運用發展方向、臺灣金融業在AI領域的優勢與挑戰，到期貨業者在提供服務及資訊方面運用AI的進展及如何防範各種AI潛在風險深入探討。會中透過與談人從不同面向精采的分享，除讓與會者瞭解期交所對於AI的運用與未來發展方向外，也讓期貨業者更加了解AI運用領域，及運用AI時應注意的風險，保障客戶的權益。

期貨公會透過每年舉辦的期貨論壇，邀請國內外專業人士演講及座談，讓從業人員汲取國內外新知及產業脈動，期透過演講者及與談人的經驗分享，激發行業潛力，引進資金、留住人才，共創期貨業發展的美好願景。