萬七進場策略 統一中小基金單筆、定額雙優

統一中小基金單筆及定期定額投資報酬率

今年臺股表現領漲全球股市，讓許多投資人扼腕未跟上行情，但加權指數已站上「萬七」，單筆進場擔心資金套在高點，定期定額雖能分散風險，但報酬率與單筆投資落差大。理財專家建議，可選擇績優臺股中小型基金，讓專業經理人藉由汰弱留強的換股操作，無論單筆或定期定額，報酬率都有不俗表現。

理財專家表示，中小型股爆發力強，多頭時期表現通常會優於大盤，加上基金經理人的深入研究及選股操作，還能讓報酬率進一步提升。以單筆進場來說，統一中小基金近一年、三年及五年累積報酬率，高達58.57％、93.18％及189.9％，比臺股中小型基金平均與指數報酬率，還要高數十個百分點。

但單筆投資還是需要有對進場時機的精準判斷，若缺乏金融專業知識、或無暇看盤，或對進場時機容易躊躇不定的投資人，比較適合定期定額。統一中小基金除短中長期累積報酬率亮眼，定期定額表現也相當出彩，近一年、三年、五年定期定額報酬率分別達22.55％、24.6％及60.3％，爲大盤報酬率的數倍以上，大勝臺股中小型基金平均值。

理財專家提醒，投資人可彈性利用單筆及定期定額，結合成第三種投資法，即平時採用定期定額規律投資，遇到股市大幅修正時，搭配單筆投資低檔加碼，趁機累積更多單位數。臺股具備急漲急跌特性，投資人稍不注意就會錯過股市修正的撿便宜機會，可多利用投信業者提供的線上交易進階功能。

例如統一投信線上交易，除傳統的定期定額功能外，還有進階版日日扣，每天都可以是扣款日，想要變更扣款日或扣款金額，營業日當天下午4點前下單，隔日即快速生效。且具有到價提醒功能，可在基金淨值或報酬率達設定目標時，馬上收到通知。

若想要系統自動執行低檔加碼，可設定基金淨值較前10個交易日跌幅達到目標時，自動加碼扣，例如原扣2,000元，可設定當「跌幅5％，扣款3,000元」、「跌幅7％，扣款5,000元」、「跌幅10％，扣款6,000元」，更有利順暢執行長線投資計劃，提升投資組合報酬率。